對于T日有效申請的交易，申購/贖回價格以T日的基金份額凈值為基準進行計算 。T日的基金份額凈值在T日收市后計算，并且不遲于T 1日公告 。
購買基金：
星期一到星期五（一般情況下）以申請（到帳）時間為準，在15：00以前 ， 按今天的凈值 。15：00以后按第二天的凈值 。一般而言，是以資金到基金公司為準，分為15：00以前，和15：00以后 。
基金贖回：
贖回基金：
在交易日15點前贖回，按當天收盤后基金公司公布的基金凈值計算，否則按下一交易日收盤后的基金凈值計算 。貨幣基金和短債基金贖回時一般兩個工作日內到賬，其它基金一般五個工作日內到賬 。
當投資者遇到較大規模的基金申購和贖回時，最好是在當天下午2點到3點的時間內決定是否申購和贖回 ， 這樣可以估算出基金的單位凈值 。
【基金賣出按哪一天凈值】例如在3月7日，當天下午兩點多，上證指數已經下跌了2%以上，以70%的股票倉位計算，基金單位凈值應該下降1.4%左右 。
