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中國基金報 晨曦
臨近年底,監管頻繁開出巨額罰單!
11月21日,銀保監會網站顯示,因涉及超需求發放流動資金貸款形成風險、掩蓋不良貸款、撥備覆蓋率指標虛假等9項重大違規,重慶農村商業銀行股份有限公司被重慶銀保監局處以1285萬元罰款 。

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圖片來源:銀保監會重慶監管局網站
除重慶農商行遭罰外,6名責任人也遭到了監管警告,其中2人被分別處以5萬元罰款 。
作為全國首家上市農商行,重慶農商行今年以來頻繁遭到來自銀保監局、央行的罰單,其合規問題引發市場關注 。
來看詳情——
9項違規被罰1285萬
據監管公布的行政處罰信息顯示,重慶農商行主要違法違規事實共9項 , 分別為:
1.審查審批不盡職,超需求發放流動資金貸款形成風險;
2.掩蓋不良貸款;
3.撥備覆蓋率指標虛假,貸款減值準備不足;
4.未按規定對質押資產進行審查即向政府融資平臺公司發放貸款;
5.同業授信調查及審查審批不盡職,部分業務出現風險;
6.貸款“三查”不盡職,導致形成重大信用風險;
7.同業投資業務不合規;
8.貸后管理不到位 , 信貸資金被挪用;
9.未執行統一授信管理 。
依據《銀行業監督管理法》相關規定,重慶銀保監局于2022年11月11日對重慶農商行罰款共計1285萬元 。
此次與重慶農商行一同受罰的 , 還有6名自然人 。重慶銀保監局對江莉、封洪偉、胡保衛、柯茜警告 , 對謝波警告并罰款5萬元,對顏波警告并罰款5萬元 。
據了解,江莉系重慶農商行首席風險官兼資產負債管理部總經理、風險管理部總經理 。今年9月,江莉曾參加該行2022年半年度業績說明會 。

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2020年6月,重慶銀保監局作出關于渝農商理財有限責任公司申請開業的批復,并核準渝農商理財的高管資格 。其中,江莉、顏波為渝農商理財有限責任公司董事 。
2020年11月 , 封洪偉曾以重慶農商行首席信貸官的身份出席活動 。謝波為重慶農商行旗下渝農商金融租賃有限責任公司的董事長、法定代表人 。今年8月,渝農商金租因出現租賃物違規、風險分類不審慎等違規,被重慶銀保監局罰款90萬元 。
另外,今年1月,重慶農商行因信貸資金被挪用、個人經營性貸款未按規定受托支付兩宗違法違規,被重慶銀保監局處以80萬元的罰款 。

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6月8日,重慶農商行因未按照規定履行客戶身份識別義務、未按規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規定報送大額交易報告和可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易四項違規,被人民銀行重慶營管部處以255萬元罰款 , 4名相關責任人合計被罰11萬元 。
前三季度凈利潤92億
公開信息顯示,重慶農村商業銀行股份有限公司前身為重慶市農村信用社,成立于1951年 , 2008年組建重慶市統一法人的農村商業銀行 。
2010年,重慶農商行在香港H股主板上市,成為全國首家上市農商行、西部首家上市銀行;2019年10月,在上海證券交易所主板掛牌上市,成為全國首家A+H股上市農商行、西部首家A+H股上市銀行 。
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