客戶身份識別信息包含：了解客戶本人的真實身份、了解客戶的交易目的和交易性質、了解客戶的資金來源和用途 。其中了解客戶本人的真實身份是最重要的一個環節 ， 這一點比較困難 。
【客戶身份識別信息包含哪三層】客戶是中國古代戶籍制度中的一類戶口﹐與主戶相對而言﹐泛指非土著的住戶 。它不是一個統一的階級或階層﹐其中包括有地主﹑自耕農﹑城市小商販﹑無業游民 。客戶或顧客可以指用金錢或某種有價值的物品來換取接受財產、服務、產品或某種創意的自然人或組織 。是商業服務或產品的采購者 ， 他們可能是最終的消費者、代理人或供應鏈內的中間人 。
