基金財報寫錯自家費率：華安基金產品信披或已違規 _基金

文章插圖
【基金財報寫錯自家費率：華安基金產品信披或已違規】

文章插圖
華安興安優選一年混合2022年凈值回撤超過10% 。
相比凈值回撤，更值得關注的可能是該基金的定期報告的管理費率錯誤問題。
華安基金官網顯示，華安興安優選一年混合的管理費率為1.50% 。然而，在2022年中報中，基金卻將管理費率誤寫成了0.30% 。不僅僅是管理費，基金的托管費、銷售服務費率也出現了公告值低于實際值的情況，華安基金產品信披或已違規。
2022年凈值回撤11% 同類表現墊底
華安興安優選一年混合成立于2021年6月，募集期間凈認購金額為25.44億元，有效認購總戶數25,867戶。產品說明書顯示，基金投資目標為在一定程度上控制組合凈值波動率的前提下，力爭實現基金資產的長期穩健增值。

文章插圖

值得關注的是，成立以來，華安興安優選一年混合的凈值表現并不理想。截至2023年1月11日，該基金A類份額累計浮虧2.32% 。其中2022年，華安興安優選一年混合A凈值回撤11.49%，跑輸業績比較基準4.4個百分點，在偏債混合型基金中排名1083/1129 。

文章插圖

由于凈值深度回撤，2022年華安興安優選一年混合產生了較大浮虧。
數據顯示，華安興安優選一年混合2022年上半年的凈利潤為-2.66億元。2022年第三季度，該基金的本期利潤為-1.71億元。由此可見，去年前三季度，該基金累計浮虧達到約4.37億元。
基金運作方式為契約開放式，最短持有期限為一年。2022年6月，華安興安優選一年混合迎來首次開放。伴隨凈值回撤，部分投資人開始贖回。基金2022年半年報顯示，此期間基金遭遇總贖回1.02億份。
寫錯基金費率？信披質量堪憂
根據基金合同，華安興安優選一年混合管理費、托管費按照前一日基金資產凈值的1.50%、0.25%的年費率計提，而C類基金份額銷售服務費年費率為0.40% 。

文章插圖

值得關注的是，2022年中報中，華安興安優選一年混合的管理費率卻“前后矛盾” 。

文章插圖

報告顯示，基金年管理費由1.50%下降至0.30% ，年托管費率由0.25%下降至0.10%，C類基金份額的銷售服務年費也由0.40%變成了0.10%，與基金費用公式說明及合同中的費率并不一致。
而華安基金官網最新數據顯示，華安興安優選一年混合的管理費率、托管費率、銷售費率仍為合同中顯示的1.50%、0.25%、0.40% ，并非中報中披露的數據。

文章插圖

根據證監會最新發布的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》，基金信息披露義務人應當以保護基金份額持有人利益為根本出發點，按照法律、行政法規和證監會的規定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性、簡明性和易得性。
作為普通投資者獲得產品信息等相關信息的重要渠道，基金產品定期報告的重要性不言而喻。如果報告中重要數據或關鍵表述出錯，或將對投資者形成誤導。在財報中寫錯自家基金費率，華安基金涉及產品信披是否違規？