2022年A股市場回調幅度較大，權益類鎖定期基金在鎖定期內業績表現大多欠佳 。近一年來 ， 各類權益類鎖定期基金的平均收益率均告負，結合前期定開產品開放之后的規模變化，恐怕本輪開放潮中面臨贖回壓力的產品也不在少數 。當然 ， 隨著近期市場轉暖 ， 華富競爭力優選、東方專精特新等普通開放式基金恢復了大額申購等業務，反映了基金經理預計市場行情可能會轉好的樂觀態度 ， 近期新發的產品中也僅有FOF等少量品種設置了封閉期 。
整體來看，雖然過去一年股票市場受到諸多因素影響賺錢效應不佳，諸多變量也在2023年得到改善 ， 但是2023年市場可能仍會維持波動狀態 。對于即將面臨開放的定開基金，投資者仍需保持理性，應重點關注基金管理人的投資能力是否足夠優秀、產品風險收益目標是否與自身預期相匹配以及鎖定期設置是否符合未來流動性的需求，將定開基金轉換成對應基金經理的普通開放式產品也可作為備選項 。
（本文已刊發于1月14日《紅周刊》，文中觀點僅代表作者個人 ， 不代表《紅周刊》立場，提及基金僅為舉例分析 ， 不做買賣建議 。）
【定開基金迎來集中開放期，留存判斷取決于資金屬性】
文章插圖
相關經驗推薦
- 交了維修基金就等于收房嗎-必須交了維修基金才能收房嗎
- 華夏基金夏云龍：看好2023年有色金屬表現
- 2023年首現基金發行失敗 1月規模或創階段新低
- 2023年首現基金發行失敗，1月規模或創階段新低
- 消費板塊開年以來持續上漲，主題基金幾乎全部正收益
- 巴克萊對沖：截至2022年加密對沖基金指數接近腰斬
- James XYC：李開復在香港成立web3基金并獲得5000萬美元投資
- 公募四季報陸續披露，百億基金經理持股動向曝光
- 北資凈買入創單月歷史新高 基金經理調倉換股更趨均衡
- 高“含港量”基金異軍突起