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網絡炒匯平臺有“坑”：百倍杠桿 多家銀行發風險提示( 二 )

知識百科多家杠桿


對于具體的法律風險，北京尋真律師事務所律師王德怡介紹，一方面，這些交易網站多是在境外運行，沒有在國內備案登記 。投資者資金通過銀行或第三方通道支付到境外，這些收款機構或個人的收款賬號很可能是用于洗錢的賬號 。
“另一方面，這種交易具備期貨特征，交易杠桿很大，輸贏放大了上百倍 。而且價格來源不透明，行情K線很容易被人為控制，交易軟件通常是使用黑市上購買的來源不明的軟件，很容易被人為的后臺操控 。這種交易很可能涉嫌詐騙，但是司法機關打擊起來的成本非常高，投資者一旦產生損失維權很難 。”王德怡進一步表示 。
多家銀行發布風險提示
事實上，對于外匯平臺投資的風險，相關部門一直非常重視，并多次發文提示相關風險，提醒投資者提高風險防范意識和能力 。
2017年，中國互聯網金融協會發布風險提示稱，目前從事外匯、貴金屬等杠桿交易的網絡平臺均為非法設立 。2018年9月，央行、公安部、國家外匯管理局聯合發布《防范外匯按金風險 謹防財產損失》的風險提示，明確指出目前央行、銀保監會、證監會、國家外匯管理局及其分支機構未批準任何機構在境內開展或代理開展外匯按金業務 。
不僅監管機構，近期多家銀行也發布公告提示其中的風險 。北京商報采訪人員注意到，近期已有工農中建交郵儲六大國有行及招行、浦發銀行、中信銀行、華夏銀行等不少于13家銀行在官網發布《關于遠離違法違規外匯交易的風險提示》，并指出目前通過網絡平臺開展外匯按金交易未經批準，直接或間接開展、參與上述相關外匯業務，涉嫌違規 。
然而，網絡炒匯至今仍然屢禁不止 。肖磊認為，網絡外匯平臺是一個不受法律保護、存在巨大風險的炒匯場所，但由于這種平臺比較隱蔽，運作成本低，通過線上運作，導致很難受到有效監管 。
分析人士指出，監管應加強警示，并對網絡宣傳做出一定限制 。劉澄認為，一方面提高監管的有效性和透明度，讓投資者明白違規業務的風險點有哪些，正規的業務在哪里 。另一方面，要有網絡的預警功能，監管機構要做到及時發現、及時處置，而不是等風險積累很大才處置 。另外，網絡炒匯業務離不開資金的劃轉，正規的金融機構要加強有關業務的風險管控，能夠切斷資金往來，所以銀行、監管機構要形成共識，齊抓共管 。
【網絡炒匯平臺有“坑”：百倍杠桿 多家銀行發風險提示】王德怡建議，監管部門應當嚴厲禁止銀行和第三方機構為外部交易提供資金通道，斬斷資金流出的途徑 。投資者不要參與任何未經我國監管機構批準的有杠桿的外匯交易 。

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